Analyse van het document
Titel en Samenvatting
Titel: Primitieve begroting 2025 en meerjarenraming 2026-2028
Samenvatting: Het voorstel betreft de goedkeuring van de uitgangspunten voor de begroting van 2025 en de meerjarenraming tot 2028 voor de Stadsbank, een schuldhulpverlener in Twente en de Achterhoek. De Stadsbank streeft naar klant- en resultaatgericht werken, met een focus op het versnellen van schuldaflossing en het verbeteren van inkomensbeheer. De begroting houdt rekening met cao-loonstijgingen en prijsstijgingen, zonder nieuw beleid te introduceren. Het saldo van baten en lasten is geprognosticeerd op nul, en er zijn geen mutaties in de Algemene Reserve. Het voorstel is een concept en wacht op reacties van de raden.
Volledigheid van het Voorstel
Het voorstel is redelijk volledig in termen van financiële prognoses en beleidsuitgangspunten. Het biedt een duidelijk overzicht van de financiële situatie en de impact van cao-loonstijgingen en prijsstijgingen. Echter, details over specifieke maatregelen voor kostenoptimalisatie en de impact daarvan op de dienstverlening ontbreken.
Rol van de Raad
De raad heeft de rol om het voorstel te beoordelen en goed te keuren. Ze moeten ook eventuele zienswijzen indienen die kunnen leiden tot aanpassingen in het definitieve voorstel.
Politieke Keuzes
De raad moet beslissen over de goedkeuring van de begroting en de meerjarenraming, rekening houdend met de balans tussen kostenoptimalisatie en de kwaliteit van dienstverlening. Er moet ook worden overwogen hoe de klantgerichtheid en zichtbaarheid verder kunnen worden verbeterd.
SMART-Analyse en Inconsistenties
Het voorstel is deels SMART (Specifiek, Meetbaar, Acceptabel, Realistisch, Tijdgebonden). Het is specifiek en tijdgebonden, maar mist meetbare doelen en concrete acties voor het verbeteren van klantgerichtheid en zichtbaarheid. Er zijn geen duidelijke inconsistenties, maar de afwezigheid van meetbare doelen kan als een tekortkoming worden gezien.
Besluit van de Raad
De raad moet besluiten om in te stemmen met de uitgangspunten voor de begroting 2025 en de meerjarenraming 2026-2028, en deze vast te stellen.
Participatie
Het voorstel vermeldt dat het een concept is en dat er ruimte is voor zienswijzen van de raden, wat een vorm van participatie impliceert. Echter, er is geen gedetailleerde beschrijving van bredere participatieprocessen.
Duurzaamheid
Duurzaamheid wordt niet expliciet genoemd als een relevant onderwerp in dit voorstel. De focus ligt voornamelijk op financiële stabiliteit en schuldhulpverlening.
Financiële Gevolgen
De financiële gevolgen zijn duidelijk uiteengezet, met een geprognosticeerd saldo van nul voor de jaren 2025-2028. Er zijn geen mutaties in de Algemene Reserve, en de begroting houdt rekening met cao-loonstijgingen en prijsstijgingen. Er wordt geen nieuw beleid geïntroduceerd, en de dekking lijkt te zijn gebaseerd op bestaande financiële structuren.